Hummingbird запускає продукт для автоматизації розслідувань фінансових злочинів за допомогою ШІ

Розвиток технологій генеративного штучного інтелекту відкрив широкі можливості для створення контенту, але водночас відкрив двері для нових форм шахрайства та фінансових злочинів. Нещодавні інциденти, такі як викрадення 32 мільйонів доларів шляхом створення понад 1300 фальшивих криптовалют, підкреслюють нагальну потребу в інноваційних рішеннях для боротьби з фінансовими зловживаннями. Однак, оскільки збитки від шахрайства продовжують зростати і, згідно з дослідженням Nasdaq, сягнуть 485,6 мільярда доларів у 2024 році, фахівці використовують штучний інтелект і машинне навчання для розробки інструментів та засобів затримання і стримування зловмисників.

Однією з таких ініціатив є стартап Hummingbird, що базується в Сан-Франциско, який спеціалізується на наданні безпечних, зручних інструментів для внутрішніх розслідувачів злочинів та підрозділів з дотримання нормативних вимог у великих фінансових установах, а також платіжних провайдерів. Маючи серед клієнтів такі відомі компанії, як Stripe, Etsy, DraftKings та FirstBank Puerto Rico, Hummingbird представляє передове програмне забезпечення для автоматизації розслідувань фінансових злочинів.

Нова платформа, Hummingbird Automations, покликана полегшити ручні, повторювані завдання, які заважають слідчим і командам комплаєнсу у великих фінансових установах. Пропонуючи готові рішення для автоматизації розслідувань фінансових злочинів, Hummingbird дозволяє користувачам підвищити ефективність, зберігаючи при цьому прозорість, можливість аудиту та людський нагляд, що є критично важливими вимогами у високорегульованому фінансовому секторі.

Розслідування фінансових злочинів передбачає ретельний аналіз величезних обсягів даних про транзакції для виявлення аномалій і відстеження незаконних дій, таких як відмивання грошей і шахрайство. Hummingbird Automations спрощує цей процес, використовуючи штучний інтелект для автоматизації рутинних завдань, дозволяючи слідчим зосередитися на більш складних питаннях. Завдяки бібліотеці заздалегідь створених робочих процесів платформа охоплює ключові види діяльності, пов’язані з дотриманням вимог законодавства, зокрема, такі як «Знай свого клієнта» (KYC), забезпечення якості (QA), підготовка, моніторинг та управління справами.

Ефективність Hummingbird Automations полягає в її здатності доповнювати людський досвід знаннями, отриманими за допомогою штучного інтелекту. Аналізуючи тенденції та аномалії в даних з різних джерел, платформа виявляє потенційні ризики та прискорює процеси розслідування. Важливо, що люди-розслідувачі зберігають контроль протягом усього процесу, переглядаючи та перевіряючи висновки, отримані за допомогою штучного інтелекту, перш ніж передавати звіти керівництву або правоохоронним органам.

Під час закритої бета-версії Hummingbird Automations отримала позитивні відгуки від перших користувачів, в тому числі від постачальника послуг «купи зараз, заплати пізніше» (BNPL), який високо оцінив вплив платформи на ефективність робочого процесу та нагляд. Оскільки фінансові установи орієнтуються в складному ландшафті дотримання нормативних вимог та операційної ефективності, Hummingbird Automations пропонує переконливе рішення для оптимізації розслідувань та зменшення ризиків, пов’язаних з фінансовими злочинами.

Отже, використання технології штучного інтелекту в розслідуванні фінансових злочинів є значним кроком вперед у боротьбі з шахрайством, який пропонує Hummingbird Automations. Використовуючи можливості автоматизації, прозорості та людського досвіду, Hummingbird Automations надає організаціям інструменти, необхідні для ефективної боротьби з фінансовими зловживаннями. Оскільки ландшафт загроз продовжує розвиватися, такі технологічні інновації відіграватимуть вирішальну роль у захисті цілісності фінансових систем у всьому світі.