Євросоюз посилює боротьбу з відмиванням грошей у криптосфері

Європейський парламент остаточно затвердив пакет законів, які вводять жорсткіші вимоги до криптовалютних компаній щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML). Цей крок знаменує собою значний стрибок у регулюванні криптосфери в Європі, змушуючи постачальників послуг з криптовалют дотримуватися суворих норм належної перевірки та звітності.

Згідно з прийнятими правилами, криптовалютні біржі, кастодіальні послуги та інші подібні платформи тепер зобов’язані проводити детальну ідентифікацію своїх клієнтів (KYC) та повідомляти про підозрілі транзакції до відповідних органів влади. Ці заходи спрямовані на те, щоб ускладнити злочинцям використання криптовалют для відмивання брудних грошей та фінансування незаконної діяльності.

«Це важливий крок у правильному напрямку. Нові правила допоможуть забезпечити прозорість та відповідальність у криптоіндустрії, водночас захищаючи громадян від незаконної діяльності», — зазначив Патрік Хансен, директор з питань стратегії та політики ЄС у Circle.

Хоча дехто в індустрії побоюються, що нові правила можуть призвести до надмірного регулювання та задушення інновацій, Хансен підкреслив, що остаточна версія закону є «чудовим результатом» для криптоспільноти.

«Завдяки зусиллям індустрії ми домоглися узгодженого підходу, заснованого на оцінці ризиків, з різними варіантами», — додав він.

Очікується, що нові правила AML набудуть чинності через 3 роки, після офіційного прийняття Радою ЄС. Це дасть криптовалютним компаніям час на адаптацію до нових вимог та впровадження необхідних процедур.

Нагадаємо, рекомендації EBA від січня 2024 року вимагають від криптофірм дотримуватися тих самих правил боротьби з відмиванням грошей, що й традиційні фінансові установи.