Криптобанкомати стають привабливою мішенню для шахраїв: звіт OCCRP

Зростаюча кількість криптобанкоматів і слабкий контроль з боку регуляторів роблять їх легкими мішенями для злочинців, йдеться у новому звіті OCCRP.

Проєкт звітності з питань організованої злочинності та корупції (OCCRP) та газета Miami Herald нещодавно опублікували дослідження, яке свідчить про тривожний сплеск шахрайства, пов’язаного з криптобанкоматами. Ці автомати, які дозволяють конвертувати готівку в криптовалюту та навпаки, з’являються по всій території США, стаючи все більш доступними.

Звіт підтверджує попередні попередження ФБР про зростання інвестиційного шахрайства з криптовалютами. Шахраї часто використовують криптобанкомати для швидкої конвертації вкраденої готівки в криптовалюту, яку потім можна перевести через кордон і відмити.

Згідно зі звітом, цю проблему полегшує відсутність жорсткого регулювання. На відміну від онлайн-бірж криптовалют, криптобанкомати часто вимагають мінімальної ідентифікації користувачів, що робить їх привабливими для злочинців, які прагнуть залишитися непоміченими.

У 2023 році ФБР зафіксувало збитки від шахрайства з використанням криптобанкоматів на суму понад 120 мільйонів доларів. Ця цифра підкреслює значний вплив таких злочинів, про які часто не повідомляється або вони залишаються нерозслідуваними через анонімність та швидкість криптовалютних транзакцій.

Звіт OCCRP також зазначає, що зростання кількості шахрайств з криптовалютами пов’язано з непослідовністю регуляторного середовища в різних штатах. Деякі штати мають суворі вимоги до криптобанкоматів, тоді як інші, наприклад, Іллінойс, не класифікують криптовалюту як гроші, що обмежує можливості для регулювання.

Нагадаємо, Tether співпрацює з Міністерством юстиції США та ФБР у справі повернення $1,4 млн, вкрадених у людей похилого віку в результаті криптошахрайства.