SEC прийняла пропозицію щодо регулювання використання штучного інтелекту на ринках

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) прийняла новий набір правил для фінансових послуг, які використовують штучний інтелект, починаючи з 26 липня.

Пропозиція SEC покликана вирішити потенційні конфлікти інтересів, що виникають у зв’язку з використанням компаніями предиктивної аналітики даних, штучного інтелекту та суміжних технологій. Хоча SEC визнала, що застосування ШІ та предиктивних технологій можна “оптимізувати з урахуванням інтересів інвесторів”, вона також попередила, що інвестори можуть зазнати шкоди, якщо компанії ставитимуть власні інтереси на перше місце.

Таким чином, у пропозиції викладено низку вимог, яких компанії можуть бути змушені дотримуватися. Ці фірми повинні будуть виявляти, усувати або нейтралізувати наслідки конфліктів інтересів, пов’язаних зі штучним інтелектом і предиктивною аналітикою. Ці фірми також повинні створити письмові політики і процедури для дотримання вимог і вести відповідну документацію.

Якщо правила будуть затверджені, вони поширюватимуться на будь-якого брокера-дилера або інвестиційного консультанта, зареєстрованого відповідно до розділу 203 Закону про інвестиційних консультантів від 1940 року, включно з їхнім персоналом, який наразі використовує або в майбутньому використовуватиме передові технології у взаємодії з інвесторами.

SEC чітко не роз’яснила, чи будуть запропоновані правила щодо ШІ застосовуватися до криптовалютних бірж. Однак це випливає з того, що SEC заявила, що альтернативні торгові системи, які торгують цифровими активами, “підпадають під регуляторні вимоги, включаючи реєстрацію в SEC як брокер-дилер” щонайменше з 2018 року.

Незважаючи на це, оскільки правило про штучний інтелект знаходиться на стадії пропозиції, воно ще не набуло чинності.

Комісар Пірс виступає проти правил щодо ШІ

Хоча Комісія з цінних паперів і бірж США успішно проголосувала за прийняття правил щодо ШІ, двоє її членів – члени комісії Хестер Пірс і Марк Уєда – проголосували проти цієї пропозиції.

Пірс заявила 26 липня, що пропозиція “демонструє ворожість до технологій і розкриття інформації”. Вона попередила, що це правило може бути застосоване надмірно широко, і стверджувала, що SEC вже має достатньо можливостей для забезпечення дотримання правил.

Пірс відома своєю відкритістю до криптовалют та інших нових фінансових технологій, і ця позиція, очевидно, поширюється і на застосування ШІ.

SEC також провела два інших голосування. Одне голосування стосувалося пропозиції про виключення деяких онлайн-консультантів; всі п’ять членів Комісії, які брали участь у голосуванні, підтримали її. Друге голосування стосувалося остаточного правила, яке вимагає від компаній розкривати інформацію про кібератаки; це голосування пройшло 3-2 з голосами проти Пірса і Уйєди, і правило набуло чинності.